Sajnos sokan még ma is bedőlnek az irreálisan magas hozamot, kamatot kínáló tanácsadóknak, de ezek az ügyfelek legtöbbször alaposan pórul járnak. Persze mindenki olyan megtakarítást, befektetést keres, ahol a banki kamat többszörösét kapja úgy, hogy eközben biztonságban van a pénze. Az ember hajlamos elhinni a szép ígéreteket. Ha nem akarunk csalódni, nem akarjuk elveszíteni megtakarításainkat, akkor ne higgyünk első szóra a szép lehetőségeket kínáló személyeknek!
[adsense_id=”1″]
Minden kedvezőnek tűnő ajánlatnak nézzünk utána. Derítsük ki azt is, hogy a magát tanácsadónak nevező személy rendelkezik-e a szükséges engedélyekkel. Tudni kell ugyanis, hogy ma Magyarországon pénzügyi tanácsadást kizárólag csak PSZÁF engedéllyel lehet végezni. Egy szó, mint száz, mindig kérjük el a tanácsadó engedélyét! Ez általában egy kis kártya, ami tartalmazza a tanácsadó nevét, annak címét, PSZÁF regisztrációs számát és a cégnek a nevét, akinek a megbízásából eljár.
Ha ezzel megvoltunk, akkor győződjünk meg róla, hogy a tranzakció mögött valóban hiteles pénzintézet áll-e. Ezt könnyedén megtehetjük a PSZÁF honlapján. Érdemes a cég vezetéséről, menedzsmentjéről is érdeklődni, valamint a már elért konkrét eredményeikről. A pénzintézetnél kérdezzünk rá arra is, hogy valóban van-e olyan megoldása, amit a tanácsadó kínált fel nekünk. A befektetésről referenciákat is kérhetünk. Megkérdezhetjük például, hogy van-e olyan ügyfél, aki már rendelkezik ilyen befektetéssel és hogy van vele megelégedve.
Kérhetünk persze referenciát magáról a tanácsadóról is. Ezt a már meglévő ügyfeleitől érdemes bekérni. Amennyire csak lehet, derítsük ki, hogy a rendelkezésre álló iratok, anyagok hitelesek-e. Ha a fent említett dolgokat gondosan átvizsgáltuk és meg is értettük, akkor máris tettünk egy lépést afelé, hogy a pénzünk biztonságban legyen.
